Только актуальные новости по ипотечному рефинансированию

02.09.2019. Новый механизм кредитования малого и среднего бизнеса. В чем заключается?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #мсп #бизнес #цб
Банки смогут оценить кредитоспособность заёмщика без обращения к его официальной отчётности.

ЦБ успешно протестировал механизм выдачи кредитов компаниям малого и среднего бизнеса (МСБ). Новый сервис позволит МСБ получать предложения по кредиту дистанционно, отметил регулятор.

«Банк сможет оценить кредитоспособность заемщика без обязательного использования его официальной отчетности – на основе данных об объеме выручки по онлайн-кассам и иной информации, полученной с согласия клиента. Это поможет ускорить принятие решения и сократить время на выдачу кредита», – пояснили в ЦБ.

У банков появится возможность проводить мониторинг кредитного риска в режиме онлайн. Внедрение сервиса поспособствует увеличению объёма кредитования малого и среднего бизнеса, считает регулятор.

Уточняется, что новый сервис прошёл тестирование в регулятивной «песочнице» Банка России (площадка, созданная для оценки и апробации инновационных финансовых технологий).

*Источник: Право.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении бизнес-кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

09.08.2019. Почему половина малых компаний в России не смогли получить кредит?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #мсп #бизнес
Около 40% малых компаний не смогли получить заем в банке, и финансирование не становится доступнее. Об этом свидетельствуют данные совместного исследования «Опоры России» и Промсвязьбанка, с которым ознакомились «Известия».

В «Опоре России» считают, что большинство предпринимателей не соответствуют завышенным требованиям госпрограмм льготного финансирования. И получается, что такие кредиты получают лишь идеальные заемщики, которые потянули бы и кредит на обычных условиях.

«Банки намеренно уменьшают стоимость залога, поскольку оценивают ее не с точки зрения рынка, а с позиции ликвидности — моментальной продажи в конкретный момент», — сказал первый вице-президент общественной организации МСП «Опора России» Павел Сигал.

Сами кредитные организации проблем не видят и даже отмечают рост выдачи займов.
Эксперты считают, что для того, чтобы кредитование стало более доступным, требуется стабилизация инвестклимата.

*Источник: Известия
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении бизнес-кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

05.08.2019. Как меняются показатели кредитования малого бизнеса?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #мсп #бизнес
Объемы кредитования малого и среднего бизнеса на востоке России в I квартале 2019 года увеличивались со скоростью, значительно опережающей темпы общероссийского прироста.

Так, выдача займов в Ямало-Ненецком автономном округе (ЯНАО), Республике Алтай и Ханты-Мансийском автономном округе (ХМАО) выросла на 125%, 90% и 75% соответственно.

В среднем по России показатель увеличился всего на 10%. Подсчеты специально для «Известий» произвели в Фонде содействия кредитованию малого бизнеса Москвы.

В топ-10 регионов по этому показателю также вошли Чукотский АО, Приморский край, Магаданская, Мурманская и Новгородская области, Севастополь, закрыла десятку Москва.

В целом чаще всего в долг берут в сфере торговли, а в восточных регионах активно заимствует турбизнес, строительные микрокомпании и перевозчики, рассказали в администрации Приморского края.

Рост кредитов может быть связан с льготными программами, действующими в регионах, отметили эксперты. В Центробанке всплеск долговой активности связали с реализацией специальной «дорожной карты» для МСП.

*Источник: Известия
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении бизнес-кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

27.06.2019. Как получить льготный кредит для развития бизнеса?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #бизнес #льготы #малыйбизнес #среднийбизнес
Как сообщает ТАСС в департаменте инвестиционной политики и развития предпринимательства Минэкономразвития, льготные кредиты малым и средним предприятиям (МСП) по ставке 8,5% годовых выдает 91 банк, «Теперь в программе участвует 91 уполномоченный банк», — говорят в ведомстве. Уже в начале июня участниками программы были более 80 кредитных организаций.

«К уполномоченным банкам (с начала действия программы) присоединились еще 22. Теперь в программе участвует 91 организация. В прошлом году кредиты по льготной ставке выдавали только 15 крупных банков, а в этом году в программу смогли включиться некрупные региональные банки, в том числе с базовой лицензией. Все они имеют опыт кредитования МСП», — передала пресс-служба Минэкономразвития слова министра Максима Орешкина.

*Источник: Banki.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении бизнес-кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

17.06.2019. Треть военных хотят открыть свой бизнес после окончания службы

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #военные #бизнес #обучение
Как сообщает РИА Новости в рамках Петербургского международного экономического форума глава дирекции среднего и малого бизнеса Промсвязьбанка Александр Чернощекин, около трети военнослужащих хотят открыть собственный бизнес после ухода в запас, и больше половины из них заинтересованы в соответствующем обучении,
«Среди военных есть интерес к созданию своего дела. По нашим опросам, почти треть военнослужащих хотят открыть бизнес после ухода в запас, больше половины заинтересованы в том, чтобы пройти соответствующее обучение», — говорит он.

Согласно словам Чернощекина, банк в настоящее время разрабатывает комплексную программу обучения бывших военных основам предпринимательской деятельности и рассчитывает осенью начать первые офлайн-курсы.

«Программа будет включать такие модули, как формирование и управление командой, построение бизнес-модели, исследование рынка, жизненный цикл продукта, маркетинговая стратегия, построение продаж, продвижение в Интернете, финансовый учет и другие направления», — рассказал он.

На базе Промсвязьбанка создан опорный банк для операций по гособоронзаказу и крупным госконтрактам. Единственным акционером банка является Росимущество.
*Источник: Banki.ru

29.05.2019. Как ответственные компании получают поблажки от банков

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #бизнес #экономия #предпринииатели #банки
На рынке «ответственного» банкинга набирает популярность новый вид кредитов. Он даёт возможность получить поблажки особо ответственным и экологичным компаниям. Bloomberg разбирался, кому удается экономить на банковских услугах до $5 млн.

Некоторые банки в Европе и США снижают ставки по кредитам за ответственное ведение бизнеса — сокращение вредных выбросов в атмосферу, уменьшение органического мусора или особенное содействие кандидатам в поиске работы. Если же компания не достигает заранее оговоренных целей в сфере экологии, социальной ответственности или корпоративного управления, то ее может ждать штраф — в данном случае кредит обойдется дороже.

Новый вид займов называют по-разному: ESG-кредиты (по первым буквам английских слов и словосочетаний: экология, социальная ответственность и корпоративное управление), «ответственные» кредиты или позитивно стимулируемые кредиты.
В прошлом году сумма выданных «ответственных» кредитов увеличилась почти в семь раз — до $36,4 млрд. Спрос на такие финансовые продукты часто обусловлен желанием компаний лишний раз заявить о своей социальной ответственности.

*Источник: РБК

08.05.2019. Банки выдадут 24 млрд рублей льготных кредитов для МСБ

Минэкономразвития уточнило перечень банков, которые уполномочены выдавать льготные кредиты малому и среднему бизнесу. Общая сумма выдаваемых кредитов - более 24 млрд рублей.

Всего с банками было заключено 612 кредитных соглашений. Первые льготные кредиты были выданы уже в феврале 2019 года. Малый и средний бизнес может получить льготный кредит на инвестиционные цели до 1 млрд рублей на срок до десяти лет и на пополнение оборотных средств — до 100 млн на срок до трех лет.

Кроме того, сократилось число уполномоченных кредитовать МСБ банков с 70 до 69. Из них 61 банк активно выдает льготные кредиты, шести банкам установлен так называемый «нулевой лимит», который означает, что на данный момент им невыгодно выдавать кредиты при ставке субсидирования 2,5%, но в случае ее увеличения они готовы кредитовать МСБ. С актуальным перечнем можно ознакомиться на сайте ведомства.

Заемщик вправе обратиться в любой из уполномоченных банков для получения кредита. Уполномоченный банк рассматривает возможность предоставления кредита в соответствии с правилами и процедурами, принятыми в банке.
*Источник: Банки.ру

27.04.2019. Банки смогут сократить резервы при кредитовании бизнеса без обеспечения

#кредитмедиа #creditmedia #бизнес #кредиты #займы #банки #цб #кредитдлябизнеса #платежеспособность
Банки смогут по-новому оценивать риски бизнеса при выдаче ему кредитов — ориентируясь не столько на стоимость активов под залог, сколько на денежные потоки и доходность предприятия. Для этого ЦБ пересмотрит требования к банковским резервам по займам, недостаточно обеспеченным имуществом, рассказал «Известиям» председатель комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

По его словам, пересматривается ключевая инструкция для банков, по которой они оценивают платежеспособность потенциальных должников, — «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности».

«Для того чтобы такие компании получили более широкий доступ к финансированию, должны быть изменены требования к капиталу банков. В частности, им надо разрешить направлять меньше средств в резервы, если заемщик не обладает достаточным имуществом, но демонстрирует высокую доходность и генерирует стабильный денежный поток», — сказал Анатолий Аксаков.

В пресс-службе ЦБ признали существование барьеров для финансирования платежеспособных заемщиков и пообещали пересмотреть подходы к оценке залогов, что позволит не только снять ограничения для заемщиков, не обладающих дорогостоящим имуществом, но и улучшить финансовую устойчивость самих финансовых организаций.
*Источник: Банки.ру

21.04.2019. Кредиты для бизнеса

#creditmedia #кредитмедиа #кредиты #займы #заемщики #бизнескредит #малыйбизнес #банки #среднийбизнес #процентнаяставка
Кредиты для бизнеса – это форма банковского кредитования, предполагающая выдачу кредитов юридическим лицам и предпринимателям для открытия, ведения и расширения бизнеса. Если говорить просто и кратко, то кредиты для бизнеса – это те кредиты, которые предназначаются для зарабатывания денег. Деньги берутся в кредит не для потребления, а для вложения в бизнес и производства новых денег, в чем и заключается суть данного займа.
Кредиты для развития своего дела можно разбелить на следующие виды:
– Кредиты на открытие бизнеса;
– Кредиты на расширение бизнеса;
– Кредиты на поддержку бизнеса.

О рынке кредитования малого бизнеса интересно говорить, начиная с 2016 года, когда на нем наметилось оживление малого и среднего предпринимательства. Тогда же произошел рост предложений кредитных продуктов. В 2017 году российские банки выдали малым и средним предприятиям 6,1 трлн руб. кредитов — это на 15% больше, чем в 2016 году, говорится в исследовании рейтингового агентства «Эксперт РА», посвященном кредитованию малого и среднего бизнеса (МСБ).
Главная причина восходящего тренда на рынке кредитования малого и среднего бизнеса — снижение процентных ставок по кредитам для этой категории предприятий. Средневзвешенная ставка по долгосрочным займам в этом секторе за год снизилась с 14,2 до 10,9%, для краткосрочных (до одного года) — с 14,8 до 12,4%.

Брать кредит на открытие бизнеса целесообразно лишь в том случае, когда имеется альтернативный дополнительный источник дохода, позволяющий его погашать. Это важно как с точки зрения банка, так и с точки зрения грамотного управления личными финансами.