Только актуальные новости по ипотечному рефинансированию

06.09.2019. Как применяется искусственный интеллект в финансовой сфере?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #сбербанк #семья
Искусственный интеллект к концу 2020 года будет принимать 100% решений о кредитах физическим лицам в Сбербанке, сообщил первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин в интервью РИА Новости в преддверии Восточного экономического форума.

«Сейчас у нас уже выдается на основании решений, принимаемых искусственным интеллектом, 100% кредитных карт, более 90% потребкредитов и свыше 50% ипотечных кредитов, поскольку это более сложный продукт. Но заявленный тренд, что модели будут принимать около 100% кредитных решений, — верный. Думаю, это произойдет к концу 2020 года», — сказал он.

Ведяхин добавил, что в настоящее время в банке не осталось ни одного подразделения, где бы не внедрялись технологии искусственного интеллекта. «Мы внедряем эту технологию везде, начиная с фронт-офиса — яркий пример тому недавнее обновление нашего мобильного приложения, которое сделало каждый „Сбербанк Онлайн“ уникальным и не похожим на другой, — и заканчивая бэк-офисом, где искусственный интеллект принимает решения по рутинным операциям», — рассказал первый зампред правления Сбербанка.

*Источник: РИА Новости
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

03.09.2019. Когда можно брать дешевые кредиты?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #ставки #цб
6 сентября 2019 года совет директоров Центрального Банка России понизит ключевую ставку с 7,25% до 7%. Хотя официального сообщения банка о таких планах не было, к такому выводу пришли финансовые аналитики, пишет «Ура.ру».

Если эксперты правы, то в конце этой недели ЦБ опустит ключевую ставку до уровня марта 2014 года, когда состояние российской экономики еще показывало стабильность. Дальше, считают финансисты, только лучше. Уже в декабре 2019 или в первом квартале 2020 года ключевую ставку могут опустить до 6,75%.

Этот финансовый параметр влияет на всю российскую экономику, однако для простых россиян означает снижение процентных ставок по кредитам в банках. Если ЦБ действительно снизит ключевую ставку, то уже к концу этого года кредиты станут доступнее.

*Источник: DEITA.RU
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

28.08.2019. Банк «Открытие»: россияне вернулись к сберегательной модели поведения

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #финансы #доходы #банкоткрытие
Начавшийся в конце 2018 года рост ставок по депозитам в рублях и иностранной валюте привел к восстановлению сберегательной активности, замечает старший экономист банка «Открытие» Максим Петроневич.

«Доля доходов, направленных на прирост вкладов в рублях и валюте, с устранением валютной переоценки и сезонности в первом полугодии вернулась на уровень 4% (8% в год), что превышает показатели 2017 года (7,3%)», — отмечает Петроневич.

При этом эксперт указывает на некоторое замедление темпов роста розничного кредитования. По итогам первого полугодия 2019 года этот рост составил 22,8% к показателям прошлого года, тогда как в аналогичном периоде 2018 году — 23,8%. «В месячном выражении с начала 2019 года продолжают снижаться темпы роста ипотечного и потребительского кредитования. Можно сказать, что это незаметное пока снижение, но тем не менее мы прервали тенденцию ускорения темпов роста и немного обозначили замедление. Необходимо понимать, что если бы в первом квартале не было ускорения кредитования, с высокой вероятностью в экономике началась бы техническая рецессия», — указывает Петроневич.

*Источник: Banki.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

01.08.2019. Какими клиентами интересуются кредитные организации?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #финансы #доходы
Банки заинтересовались новым сегментом клиентов — предпенсионерами, сообщает «Коммерсант». Кредитные организации планируют привлекать граждан специальными условиями обслуживания и мотивировать на дальнейший перевод к ним пенсий.

Так, Почта Банк в начале августа запускает для женщин от 50 лет и мужчин от 55 лет специальное предложение по обслуживанию, которое ранее было доступно клиентам, получающим в банке пенсию. Об этом рассказали в кредитной организации. Действующим и потенциальным клиентам банка необходимо подписать заявления о подключении соответствующего тарифа и о намерении в будущем перевести свою пенсию в банк.

По словам первого зампреда правления Почта Банка Георгия Горшкова, «пенсионеры для банков — перспективная и интересная категория клиентов, они отличаются платежной дисциплиной, грамотным подходом к финансовому планированию, имеют стабильный источник дохода».

*Источник: Banki.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

25.07.2019. Технология POS-кредитования. Что это?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #pos #кредитование
Как рассказали «Коммерсанту» участники рынка, крупнейшие банки начали выдавать кредиты на приобретение товаров (POS-кредитование) первичным клиентам по безбумажной технологии. После выбора товара в интернет-магазине заемщик банка получает договор, индивидуальные условия и другие документы по электронной почте, подписывает их посредством СМС-сообщения или простой электронной подписи и потом получает уже оплаченный в кредит товар.

Большинство банков сегмента POS-кредитования подтвердило запуск данной технологии или интерес к ней. Согласно словам зампреда правления ОТП-Банка Александра Васильева, «кредитование новых клиентов с использованием безбумажной технологии было нашим принципиальным требованием, иначе на одной точке пришлось бы поддерживать обе технологии». «В рамках пилотного проекта банк тестирует эту возможность», — подчёркивает директор департамента продаж банковских продуктов «Ренессанс Кредита» Сергей Васильев. МТС-Банк в июне 2019 года реализовал технологию «полной безбумаги» для своих клиентов. «В ближайшее время банк запустит данную технологию подписания в розничной сети МТС и у других партнеров банка при выдаче POS-кредитов, в том числе в интернет-магазинах», — сообщили в его пресс-службе. В банке «Хоум Кредит» объем кредитов, выданных через POS-онлайн, составляет около 20% от всех выдач, однако такая технология доступна только для действующих клиентов банка. Для первичных заемщиков такие кредиты доступны через биометрическую идентификацию, указывают в банке.

*Источник: Lenta.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

15.07.2019. Охотно ли кредитуют банковские слияния и поглощения?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #цб #кредитование #слияние #поглощение
ЦБ планирует ужесточить для банков кредитование сделок слияний и поглощений. Как следует из проекта указания, который опубликован на сайте ЦБ, ограничения вступят в силу уже с 1 октября 2019 года.

Сейчас займы, которые банки выдают на сделки по перераспределению собственности, резервируются по общим правилам в зависимости от качества кредита. Категорий качества всего 5 (от хороших кредитов до невозвратных), и займы на M&A обычно распределяются в первую или вторую категорию. По кредитам таких категорий банки направляют в резервы от 0 до 20% от суммы кредита.

Регулятор предлагает относить такие кредиты, в том числе если они выдаются косвенно (через третьих лиц), сразу в третью категорию качества (сомнительные ссуды, резервирование от 21% до 50%), уточняет РБК. ЦБ тем не менее предоставит банкам право повысить категорию качества таких кредитов, но не более чем на одну категорию качества и только при своевременной и полноценной уплате всех платежей заемщиком. При реклассификации кредита в первую или вторую категории объем резерва по таким кредитам не сможет быть меньше 5%.

*Источник: Eadaily.com
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

12.07.2019. Кредиты через «ВКонтакте», Telegram и Viber. Возможно ли?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #мессенджеры #райффайзен #соцсети
Райффайзен запускает сервис подачи онлайн-заявок на кредиты через социальные сети и мессенджеры в тех городах, в которых у неё нет отделений.

Для того чтобы подать онлайн-заявку, потенциальный заёмщик должен написать чат-боту банка в соцсети или мессенджерах, который пришлёт анкету. Для верификации клиенту придёт СМС на номер, указанный в заявке. При одобрении заявки на кредит приедет курьер для проверки документов и подписания договора, говорит РБК со ссылкой на пресс-службу Райффайзенбанка.

Банк тестировал новый сервис с мая, он охватывает 50 городов с населением свыше 100 тысяч человек. До конца лета услуга может стать доступна ещё в 41 городе, где у банка есть отделения. Речь идёт о региональных центрах.

*Источник: Sravni.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

08.07.2019. В чем уязвимость российских банков?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #кибербезопасность #цб
Глава регулятора Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России проверил 75 банков на выполнение требований кибербезопасности в 2019 году и нашел нарушения во всех кредитных учреждениях.

Согласно словам главы ЦБ, выявленные нарушения не критические, но в будущем могут стать серьезными, если финансовые институты не придадут этому значения.
В целом, по словам Набиуллиной, в российском обществе существует пренебрежение вопросами кибербезопасности, в частности, в финансовом секторе. При этом она также отметила, что уровень этой угрозы достаточно высокий, и для того, чтобы быть эффективными, нужно это осознать.

Банк России получил полномочия осуществлять надзор за финансовыми институтами в выполнении требований кибербезопасности в 2018 году. За прошлый год регулятор проверил 58 кредитных учреждений. В апреле 2019 года зампред ЦБ Василий Поздышев сообщил, что регулятор намерен проводить стресс-тестирование банков на киберугрозы.

*Источник: Лента
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

29.06.2019. Топ-3 непривлекательных для банков секторов экономики

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #ипотека #банки #цб #потребкредиты #мсб #доход
Как следует из аналитического доклада ЦБ о потребительском кредитовании, добыча полезных ископаемых, обрабатывающие производства и строительство - самые невыгодные для банков сегменты кредитования.
По оценкам регулятора, эти три отрасли приносят кредитным организациям самую низкую доходность на капитал — минус 5,3%, минус 1,9% и 0,8% соотвественно.

В то же время самыми выгодными сегментами являются ипотека, крупнейшие добывающие компании, малые и средние предприятия, потребительские кредиты. Последние приносят банкам свыше 17% доходности на капитал благодаря хорошему качеству самих займов в совокупности с относительно более высокими ставками, поясняет регулятор.

*Источник: News.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

20.06.2019. ЦБ понизил ключевую ставку до 7,5 %

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #банки #цб #ставка
Впервые в этом году Банк России снизил свою ключевую ставку для банков. Теперь она составляет 7,5% годовых, что на 0,25% меньше прежнего значения. На прошлой неделе Эльвира Набиуллина сообщила, что нейтральная на данный момент ставка находится на уровне 6–7% и ЦБ будет придерживаться умеренно жестокой политики регулирования. Аналитики подтвердили: с начала весны инфляция заметно замедлилась, поэтому изменения назревали давно. В частности, председатель Сбербанка Герман Греф уверен, что ставки по ипотеке продолжат снижаться.

Напомним, ключевая ставка, по которой ЦБ предоставляет коммерческим банкам кредиты, определяет доходность депозитов и кредитов для населения. Инструмент, принятый в 2013 году, позволяет сохранить максимальную прозрачность во взаиморасчетах в условиях инфляции.
*Источник: Credits Online

14.06.2019. Электронное взаимодействие по программе льготного кредитования от Сбербанка

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #сбербанк #банки #льготы
Развивая электронное взаимодействие по программе льготного кредитования предприятий агропромышленного комплекса (АПК), Сбербанк в промышленном режиме направил первые реестры потенциальных заемщиков в Министерство сельского хозяйства РФ через Систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Новая технология дает возможность банку снизить операционные риски и трудозатраты, увеличив при этом скорость взаимодействия с партнерами.

Работа по автоматизации процессов льготного кредитования предприятий АПК ведется в рамках постановления правительства Российской Федерации от 29.12.2016 №1528. Сбербанк выступает лидером проекта среди уполномоченных банков, инициирует доработки автоматизированных систем, а также формирует предложения по оптимизации взаимодействия между региональными органами управления АПК и филиалами банка для удовлетворения потребностей в льготном кредите максимально возможного числа предприятий АПК.
Сегодня доля Сбербанка в программе составляет более 30%. По данным на 1 мая 2019 года, кредитный портфель по ней превысил 500 млрд рублей, что на 12% больше, чем на 1 мая 2018 года. Льготными кредитами банка в рамках программы уже воспользовались 4,7 тыс. заемщиков.

*Источник: Газета «Моё!»

23.05.2019. Запуск продажи ипотечных облигаций. Актуально ли?

#кредитмедиа #creditmedia #кредиты #займы #заемщики #облигации #ипотека #доход #банки
В 2018 году ДОМ.РФ провел пять сделок по выпуску однотраншевых ипотечных облигаций на общую сумму 136 млрд рублей — это 93% всего рынка ипотечной секьюритизации.

По словам директора коллективных инвестиций ДОМ.РФ Алексея Пудовкина, на базе Private Banking дочернего Банка ДОМ.РФ была запущена программа по прямой продаже ипотечных ценных бумаг физическим лицам. Спрос оказался выше ожиданий: людям интересны инвестиции в облигации, которые имеют привязку к реальному сектору, так как соотношение риска и доходности этих бумаг достаточно привлекательно.

Как следует из сообщения пресс-службы компании, облигации с ипотечным покрытием и поручительством ДОМ.РФ являются простым и понятным инструментом для инвестора.

Ипотечные облигации – это одна из категорий ценных бумаг, которые будут обеспечены жилой недвижимостью, реальными объектами.

В релизе также говорится, что механизм выпуска ипотечных облигаций с поручительством ДОМ.РФ - основа для реализации национального проекта «Жилье и городская среда», который предусматривает значительное увеличение объемов строительства жилья и увеличение количества и объема выданных ипотечных кредитов.

*Источник: ЛюдиИпотеки.рф

07.04.2019. "Зарплатное рабство" - как освободиться?

#creditmedia #кредитмедиа #зарплата #банки #цб #госдума #платежи #работодатели #российскаягазета
Как сообщила первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова на съезде Ассоциации российских банков (АРБ), ЦБ рассматривает возможность использования Системы быстрых платежей (СБП) для перевода зарплатных начислений от юридического лица физлицу.
Согласно ее словам, физлицам нужно дать возможность переводить собственную заработную плату на желаемый счёт независимо от места работы. Ряд банков уже поддержали данную инициативу.
В конце марта правительством было внесено в Госдуму 2 законопроекта, которые направлены на ужесточение борьбы с "зарплатным рабством". В этих документах предложено ввести административную ответственность в случае отказа работодателя изменить зарплатный банк по заявлению работника, а также дать сотрудникам больше времени на подачу такого заявления.
*Источники: Российская газета

07.04.2019. Условия обслуживания VIP-клиентов в ВТБ улучшаются

#creditmedia #кредитмедиа #vip #втб #банки #услуги #комиссии #банкоматы #кэшбэк #cashback
Пакет «Прайм+» предоставляет более выгодные условия бонусных опций. Совершая ежедневные покупки, клиенты теперь могут получить до 7% милями любых авиакомпаний по программе «Путешествия», до 15% за оплату счетов в ресторанах, кино и театрах по бонусной программе «Рестораны» , до 15% – за покупки на АЗС и оплату парковок по опции «Авто» и многое другое.
Банк также отменил комиссии для VIP-клиентов за рублевые переводы в приложении ВТБ-Онлайн и за снятие наличных в банкоматах сторонних банков как по дебетовым, так и по кредитным картам. Еще одна выгодная услуга - начисление до 7,5% годовых на остатки по мастер-счету в рублях.
В VIP-пакете «Прайм+» теперь можно подключить новый сервис – «Помощь на дорогах», который обеспечивает поддержку клиентам при вождении автомобиля как на территории РФ, так и в других странах.
*Источники: ПЛАС

07.04.2019. Зафиксировано снижение чистой прибыли Новикомбанка по РСБУ за 2018 год

#creditmedia #кредитмедиа #новикомбанк #прибыль #доходы #комиссионные #банки #активы #отчетность
Как свидетельствуют данные отчётности кредитной организации, чистая прибыль Новикомбанка по РСБУ за 2018 год снизилась до 1,4 млрд против 1,8 млрд рублей в 2017-м, или на 22%.

Активы банка на 1 января 2019 года составили 409 млрд рублей, что на 29% выше показателя на начало 2018-го.
Чистые комиссионные доходы банка выросли до 1,01 млрд рублей (30%) с 775,9 млн по итогам 2017 года.

Чистые процентные доходы снизились на 25% — до 10,6 млрд рублей с 14,1 млрд в 2017 году.
*Источники: Банки.ру

04.04.2019. Reuters стал известен пошаговый план российских банков на случай санкций

#creditmedia #кредитмедиа #банки #санкции #reuters #счета #минфин #цб #рбк
Как сообщает Reuters, крупнейшие российские банки разрабатывают схему действий на случай, если в отношении кого-то из них будут введены санкции.
Данным агентства говорят о том, что ведущие российские банки начали разрабатывать схему еще в прошлом году совместно с Минфином и Центробанком.

Для поддержания валютных расчетов существует несколько опций. Среди них — использование взаимных корреспондентских счетов. Так, крупнейшие российские банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и РСХБ, имеют валютные корреспондентские счета в нескольких иностранных банков, включая Citibank и JPMorgan.
Вторая возможная угроза — это отключение от системы обмена банковскими сообщениями SWIFT. По рассказам собеседников, на этот случай есть система обмена финансовыми сообщениями Банка России.
*Источники: РБК

04.04.2019. ЦБ впервые с 2015 года зарегистрировал новый банк

#creditmedia #кредитмедиа #банки #ЦБ #лицензия #документы #rt
Согласно сообщению, опубликованном на сайте регулятора, Банк России впервые с 2015 года принял решение о государственной регистрации банка и выдачи ему лицензии.
Отмечается, что ЦБ принял это решение ещё 13 марта, после чего документы были направлены в уполномоченный регистрирующий орган.
*Источники: Russia Today

31.03.2019. Самые надёжные российские банки по версии Forbes

#creditmedia #кредитмедиа #банки #юникредит #райффайзенбанк #росбанк #сбербанк #втб #рейтинг #forbes
В первую тройку лидеров вошли ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк и Росбанк. В пятерке также зафиксированы Сбербанк и ВТБ.
Согласно рейтингу, замыкают топ-10 надёжных банков Ситибанк, Евразия (ИНГ банк), Нордеа, HSBS и Credit Agricole. Следующими в списке по версии журнала, как наименее ответственными, числятся НС Банк, Ланта-Банк, Фора-Банк, АКБ «Международный финансовый клуб» и Аресбанк. Эксперты считают, что частные финансовые организации работают более прозрачно, чем банки с госучастием и под международными санкциями. На начало 2019 года десять банков из списка топ-100 не сотрудничали с рейтинговыми агентствами. Это является тревожным сигналом для клиентов, так как может означать, что организация что-то скрывает.

В 2019 году не работают с такими агентствами Банк непрофильных активов «Траст», Генбанк, Инвестторгбанк, Мособлбанк, «Таврический», Тимер, Фондсервисбанк и Газэнергобанк.
*Источники: Credits Online