В рейтинговом агентстве "Эксперт РА" заявили, что чистая прибыль российских банков в текущем году может достичь 2,8 трлн руб. Если прогнозы сбудутся, результаты окажутся выше средних значений за последние 5 лет, но несмотря на это, рекорд 2023-го не будет побит: снижение в базовом сценарии составит 13%.

Согласно прогнозам "Эксперт РА", в 2024 году чистая прибыль 10 крупнейших игроков составит составит примерно 2,1 трлн руб., всего банковского сектора - 2,8 трлн руб.. "В текущем году мы ожидаем ужесточение регуляторной среды и снижение стимулирования ввиду сокращения объема льготных госпрограмм", - отмечают аналитики. При этом в случае отклонения макроэкономических параметров от ожидаемых: среднегодовой курс доллара 92 руб., инфляция 5,2% и ключевая ставка на конец года 12% - сумма чистой прибыли банковского сектора может существенно отличаться от прогнозной.

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что банковский сектор во многом восстановился после кризисного 2022 года: кредитные организации существенно нарастили бизнес, вышли на рекордные темпы кредитования и показали высокую прибыль в 2023 году. Однако высокий результат прошлого года не стоит рассматривать в отрыве от кризисного 2022-го, когда прибыль всего сектора составила 203 млрд руб. и многие банки получили убыток. В среднем прибыль в эти годы ниже, чем за 2021-й - 1,7 трлн против 2,4 трлн руб. соответственно.

Cамый увлекательный контент от Кредитмедиа

Купить лиды на потребительские кредиты и займы

Аналитики рейтингового агентства "Эксперт РА" выступили с прогнозом, что в 2024 году число банков на российском рынке может сократиться на 15 единиц.

"В текущем году мы ожидаем ужесточение регуляторной среды и снижение стимулирования ввиду сокращения объема льготных госпрограмм. С учетом данных факторов и усиления конкуренции, по нашим оценкам, рынок могут покинуть порядка 15 банков", - говорится в обзоре агентства.

Эксперты называют следующие причины: плановая реорганизация, добровольная сдача лицензии или ее отзыв со стороны Банка России.

Отзыв лицензии преимущественно может коснуться банков, которые не входят в топ-100. Эти банки не имеют сильных точек роста и больше остальных подвержены рискам регулирования и надзора, рассказывает "Эксперт РА".

21 февраля Центробанк отозвал лицензию у банка QIWI. 28 февраля лицензии лишился банк "Гефест".

Только самое интересное от Кредитмедиа

Купить лиды на потребительские кредиты и займы

Как следует из данных ЦБ, россияне с января по сентябрь 2023 г. совершили более 1 млрд покупок через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму 1,84 трлн руб. Это в 5 раз выше показателей аналогичного периода прошлого года. Всего за 9 месяцев 2023 г. граждане провели с помощью СБП почти 4,8 млрд транзакций на общую сумму 20,3 трлн руб. – в эту сумму помимо оплаты входят переводы.

Доля оплаты через СБП от всех транзакций через систему по количеству и объемам выросла в 2 раза: в III квартале этой функцией воспользовался каждый третий житель России.

По данным ЦБ, такой сильный рост числа и объема покупок можно связать с увеличением количества торговых точек, которые принимают оплату по СБП с помощью QR-кодов: их число выросло почти в 3 раза и по итогам III квартала 2023 г. составило почти 1,3 млн. 9 из 10 таких точек продаж относятся к категории малых и средних предприятий.

По словам генерального директора аналитического центра «Бизнесдром» Павла Самиева, рост оплаты по QR-кодам через СБП связан с активным продвижением этого способа оплаты, которое началось только в 2023 году. Далее ожидается затухание этого эффекта, при этом объем транзакций не упадет, а просто будет расти не так активно, отмечает Самиев.

Только самое интересное от Кредитмедиа

Купить лиды на потребительские кредиты и займы

В интервью телеканалу «Россия 24» председатель правления Владимир Кулик высказал мнение, что технологии искусственного интеллекта со временем будут внедрены во все окружающие нас процессы и сервисы. И к 2026 году у каждого клиента ВТБ появится цифровой ассистент. «Искусственный интеллект тема хайповая, модная. Но на самом деле ее восприятие обществом так широко произошло только в последние годы. И таким образом, фактически мы несемся навстречу прекрасному миру, где не существует ни одного процесса, в котором нет искусственного интеллекта», — заявил Вадим Кулик. Для примера он привел голосовой помощник Тамара с 3D-ватаром, который ВТБ представил в конце 2023 года.

«Вы можете, разговаривая с ним, осуществлять операции, проводить платежи», — рассказал топ-менеджер. Он также отметил, что в приложении «ВТБ Мои Инвестиции» есть робот-консультант, который дает советы клиентам относительно выбора иные инвестиционной стратегии.

«Но скачок еще на самом деле впереди. На горизонте до 2026 года мы как банк ВТБ перед собой ставим какую задачу — у каждого клиента — под клиентом мы имеем в виду в том числе и сотрудника — есть как минимум один цифровой советник. То есть фактически у каждого из вас появится такой советник», — заявил Кулик. высокими, а по некоторым показателям они даже возросли в конце прошлого года.

Основные аспекты деятельности банков по анализу Кредитмедиа

Купить лиды на потребительские кредиты и займы

Снижение ключевой ставки ЦБ произойдет в 2024 году, заявил заместитель председателя Банка России Алексей Заботкин. Главный сигнал для такого решения — устойчивое снижение темпов роста цен.

Заботкин отметил, что, по прогнозу ЦБ, средняя ключевая ставка в 2024 году будет находиться в интервале от 12,5% до 14,5%.

«Это предполагает, что в какой-то момент она начнет снижаться с текущего уровня в 16%, до которого она поднялась в декабре. Но когда именно это произойдет, будет зависеть от того, как будет развиваться ситуация с инфляцией и инфляционными ожиданиями, ростом кредитов, денежной массы, совокупного спроса. И главным показателем будет сроки и устойчивость замедления инфляции, которая сильно ускорилась во втором полугодии прошлого года. На декабрьском заседании совет директоров ЦБ дал то, что мы называем нейтральный сигнал. То есть просигнализировал, что решение будет зависеть от новой информации, которая будет поступать», — рассказал замглавы ЦБ.

Он также отметил, что темпы роста цен за декабрь и январь снизились в сравнении с показателями предыдущих месяцев. Тем не менее, инфляционные ожидания остаются высокими, а по некоторым показателям они даже возросли в конце прошлого года.

Ключевые аспекты банковской деятельности от Кредитмедиа

Купить лиды на потребительские кредиты и займы

ЦБ РФ предлагает внедрить «период охлаждения», который позволит клиенту отказаться от принятого решения не только при переводе средств, но и при выдаче кредитов на сумму от 1 млн рублей.

Норма в отношении перевода средств заработает в июле 2024 года, когда вступит в силу закон №369-ФЗ. В соответствии с ним банк обязан приостановить операцию на двое суток и уведомить об этом клиента, если выявил, что клиент переводит деньги на подозрительный счет из базы регулятора, которая формируется из данных банков и МВД.

«Нужно распространить ту норму, которая заработает в июле, на крупные кредиты», — предложила глава регулятора Набиуллина, добавив, что сейчас по переводам ЦБ дает банкам возможность не переводить сразу деньги по подозрительным счетам, а по крупным кредитам такая возможность отсутствует, и это надо «внедрять».

Ключевые аспекты банковской деятельности от Кредитмедиа

Купить лиды на потребительские кредиты и займы

Резким снижением котировок Российский фондовый рынок открылся после длинных выходных во вторник, 10 марта. Индекс Мосбиржи обвалилcя сразу на 10,25% до 2440,72 пунктов, индекс РТС — на 15,9% до 1057,89 пунктов.
Рубль стремительно слабеет.
В понедельник, 9 марта, российская биржа не работала, зато на мировых торговых площадках наблюдался хаос на фоне обрушения цен на нефть на 30%. Они достигли минимума с февраля 2016 года: падение стало рекордным с 1991 года, когда нефтяные котировки рухнули с началом войны в Персидском заливе.
Вместе с тем сегодня цены на сырую нефть пошли в рост. Утром 10 марта цена нефти марки Brent выросла на 7,3% и достигла $ 36,87 за баррель, а нефть марки WTI подорожала на 6,9% — до $ 33,28 за баррель. Отскок цен аналитики Bloomberg объясняют надеждами на урегулирование ситуации в ОПЕК и потенциальным сокращением производства нефти США. Тем не менее этот рост может быть оказаться временным, так как спрос на нефть по-прежнему страдает от экономических последствий вспышки коронавируса.
Обрушение рынков произошло после ценовой войны, начатой Саудовской Аравией в ответ на выход России из сделки ОПЕК+. Во вторник российский ЦБ объявил, что начал упреждающую продажу валюты на внутреннем рынке.

Источник: investing.com
Узнать подробнее http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Финансовые организации переключились на другие виды обслуживания
Крупные российские банки уходят с рынка кредитования в магазинах. Из 30 ведущих финансовых организаций в 2019 году займы в ритейл-сегменте выдавали только три организации: «Тинькофф», «Почта банк» и «Банк Хоум Кредит».

«Известия» утверждают, что банки перестали работать в магазинах по причине увеличения рынка кредитных карт. Они имеют большое количество преимуществ: кэшбек, бонусы и скидки у партнёров.

Источник: ТВЦ
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Центробанк с 13 декабря отозвал лицензии у Кранбанка (Иваново) и «Невского народного банка» (Санкт-Петербург), говорится в сообщении регулятора.

Поводом для такого решения в отношении Кранбанка стало то, что тот допускал нарушения в области противодействия отмыванию доходов, а также, как предполагается, занимался выводом активов. Кроме того, банк занижал величину резервов на случай возможных потерь.
«Невский народный банк», по заявлению регулятора, утратил капитал из-за хищения значительной части активов — трех миллиардов рублей. Кроме того, он также нарушал законы.
Кранбанк занимает 204-е место в российской банковской системе, «Невский народный банк» — 317-е. Обе финансовые организации были участниками системы страхования вкладов.
Выплаты вкладчикам обоих банков начнутся не позже 27 декабря.

*Источник: Banki.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Темпы роста потребительского кредитования в России снизятся до 10—13% в 2020 году, прогнозирует первый заместитель председателя ВТБ Дмитрий Олюнин.
«Исходим из того, что темпы роста розничного кредитования в следующем году составят от 10% до 13% против 20% в этом году», — сказал первый зампред ВТБ в кулуарах инвестиционного форума «Россия зовет!».

По словам Олюнина, на снижении темпов роста сказывается не только введение ПДН (показателя долговой нагрузки), но и насыщение спроса.

«Поэтому эффект (от введения ПДН. — Прим. ред.) есть, но, я думаю, что нам требуется некоторое время, чтобы увидеть в контексте всей конъюнктуры рынка розничного кредитования. Думаю, первый-второй квартал следующего года уже будет показательным», — добавил первый зампред ВТБ.

Напомним, с 1 октября банки обязаны рассчитывать показатель долговой нагрузки заемщиков. ПДН исчисляется как сумма ежемесячных платежей по всем займам, разделенная на доход за месяц. Если соотношение больше 50%, то банк обязан доначислить резервы по таким кредитам. При высоких ПДН установлены повышенные надбавки к коэффициентам риска. На такой шаг ЦБ пошел ради охлаждения рынка необеспеченного потребкредитования.

*Источник: Banki.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Корпоративное кредитование в первой половине 2019 года в целом продолжало находиться в стагнации. При этом наиболее рискованной для банков стала отрасль «Предоставление услуг в области ликвидации последствий загрязнений и удаления отходов». В этой отрасли отношение просроченной задолженности к выданным кредитам на 1 августа 2019 года составляет 83%.
Второй по доле просроченной задолженности стала отрасль «Ремонт компьютеров, предметов личного потребления и хозяйственно-бытового назначения», у которой просрочено чуть более 60% кредитов. Замыкает тройку самых проблемных отрасль «Лесоводство и лесозаготовки», в которой более половина кредитов просрочено (55%).

Среди крупных отраслей, которые занимают более 1% корпоративного кредитного портфеля банков (объем банковских кредитов более 300 млрд рублей), самыми рискованными для банков являются три отрасли: «Строительство зданий» (23% просроченной задолженности к объему кредитного портфеля), «Производство прочей неметаллической минеральной продукции» (22%) и «Строительство инженерных сооружений» (21%). Отрасли «Торговля и ремонт автотранспортных средств» и «Торговля оптовая» занимают четвертое и пятое места среди крупных отраслей по доле просрочки с результатом 15% и 14% соответственно. У остальных отраслей с объемом банковских кредитов более 300 млрд рублей уровень просрочки колебался от 9,7% до 0,4%.

Наименьшая доля просроченной задолженности среди крупнейших отраслей наблюдается в трех отраслях — «Деятельность в сфере телекоммуникаций», «Деятельность вспомогательная в сфере финансовых услуг и страхования» и «Производство прочих транспортных средств и оборудования». Доля просроченной задолженности у этих трех отраслей были ниже 1%.
Согласно оценкам аналитиков, доля просрочки по кредитам корпоративному сектору к середине 2020 года опустится ниже 7%.

*Источник: Banki.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Группа Росбанка прекратит кредитование в точках продаж, а в дальнейшем может рассмотреть вопрос о переводе этого бизнеса в цифровой формат. О стратегии дальнейшего развития группы рассказали в ее головной организации.

Группа включает универсальный Росбанк и Русфинанс Банк, специализирующийся на авто- и потребительском кредитовании. В сообщении подчеркивается, что группа «показывает высокие результаты в розничном бизнесе, включая автокредитование и ипотеку, таким образом, последовательно реализуя план стратегического развития».

Там отмечается, что группа видит на российском рынке большой потенциал для развития digital-решений. «В последние годы группа Росбанка представила несколько принципиально новых решений на рынке: сервис онлайн-одобрения по ипотеке, интегрированный с порталом госуслуг, онлайн-одобрение автокредитов, онлайн-кредит наличными за 15 минут, цифровую карту без физического носителя», — напоминают в Росбанке.

При этом с распространением цифровых банковских услуг, а также с изменением поведения клиентов сегмент POS-кредитования развивается медленно в последние несколько лет, демонстрируя, по оценке Росбанка, невысокие перспективы дальнейшего роста. «В связи с этим группой принято решение о выходе из сегмента POS-кредитования, чтобы сфокусироваться на направлениях с наибольшим потенциалом роста в соответствии со стратегическим планом. Русфинанс Банк сохранит партнерское присутствие в торговых сетях до конца 2019 года, после чего прекратит кредитование в точках продаж. В дальнейшем рассматривается вопрос о переводе этого бизнеса в цифровой формат. При этом Русфинанс Банк сосредоточит свои усилия на работе в сегменте автокредитования, в котором он уже занимает лидирующую позицию», — рассказали в Росбанке.

*Источник: Banki.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Новикомбанк снизил ставки в рамках программы рефинансирования потребительских кредитов для зарплатных и стратегических клиентов, сообщает пресс-служба кредитной организации.

Теперь клиенты Новикомбанка могут рефинансировать свои кредиты по ставке 11,5% годовых на срок до пяти лет и по ставке 12,5% — до семи лет. Для стратегических клиентов Новикомбанка предусмотрен дополнительный дисконт в размере 0,5 процентного пункта.

Размер кредита составляет до 3 млн рублей. Часть кредитных денежных средств может быть использована на личные цели.

«Кредиты на рефинансирование — это выгодная программа по оптимизации расходов на погашение займов. Клиенты могут существенно сократить свои расходы на ежемесячные платежи, объединить все существующие кредиты в один и увеличить срок кредитования», — отмечают в банке.

*Источник: Banki.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Сбербанк запустил пилот по изменениям в кредитный процесс по сложным кредитным продуктам, предоставляемым клиентам сегмента крупный и средний бизнес.
Изменения в процесс направлены на сокращение срока работы по кредитной заявке и принятия решения о предоставлении финансирования банком. Целевой срок принятия решений по новому процессу составляет 25 рабочих дней вместо текущего нормативного срока в 45 рабочих дней.

Пилот реализуется во всех территориальных банках и распространяется на сделки инвестиционного и контрактного кредитования, сделки на принципах проектного финансирования, включая проекты по жилищному строительству и строительству коммерческой недвижимости.

Сокращение срока и снижение стоимости кредитного процесса достигается за счет оптимизации его элементов и сроков отдельных этапов, сокращения количества проводимых экспертиз и согласований. Важным условием запуска работы всех служб над кредитной заявкой по новому процессу является предоставление клиентом в банк необходимого пакета документов.

*Источник: Plusworld
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Банк «Открытие» занял верхние строчки рейтинга российских ипотечных банков Banki.ru. По итогам первого полугодия 2019 года банк вошел в пятерку лидеров по таким показателям, как размер ипотечного портфеля, объем и количество выдач жилищных займов.

За первые 6 месяцев текущего года портфель ипотечных кредитов «Открытия» вырос на 26% — до 106,9 млрд рублей. Это позволило банку занять пятое место среди крупнейших российских кредитных организаций по размеру портфеля. По объему и количеству выданных ипотечных кредитов банк занял 4 и 5 места соответственно. Всего по итогам первого полугодия 2019 года банк «Открытие» выдал 32,18 млрд рублей почти 13 тысячам заемщиков.

«Ипотечное кредитование — одно из приоритетных направлений развития бизнеса банка, — говорит Елена Назаренко, начальник управления развития ипотечного бизнеса банка „Открытие“. — Мы предлагаем заемщикам большой выбор ипотечных программ и комфортные условия кредитования (наши ставки сегодня одни из наиболее привлекательных на рынке). Это позволяет нам уверенно удерживать лидирующие позиции в сегменте и рассчитывать на дальнейший рост показателей».

*Источник: Newslab
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Искусственный интеллект к концу 2020 года будет принимать 100% решений о кредитах физическим лицам в Сбербанке, сообщил первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин в интервью РИА Новости в преддверии Восточного экономического форума.

«Сейчас у нас уже выдается на основании решений, принимаемых искусственным интеллектом, 100% кредитных карт, более 90% потребкредитов и свыше 50% ипотечных кредитов, поскольку это более сложный продукт. Но заявленный тренд, что модели будут принимать около 100% кредитных решений, — верный. Думаю, это произойдет к концу 2020 года», — сказал он.

Ведяхин добавил, что в настоящее время в банке не осталось ни одного подразделения, где бы не внедрялись технологии искусственного интеллекта. «Мы внедряем эту технологию везде, начиная с фронт-офиса — яркий пример тому недавнее обновление нашего мобильного приложения, которое сделало каждый „Сбербанк Онлайн“ уникальным и не похожим на другой, — и заканчивая бэк-офисом, где искусственный интеллект принимает решения по рутинным операциям», — рассказал первый зампред правления Сбербанка.

*Источник: РИА Новости
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

6 сентября 2019 года совет директоров Центрального Банка России понизит ключевую ставку с 7,25% до 7%. Хотя официального сообщения банка о таких планах не было, к такому выводу пришли финансовые аналитики, пишет «Ура.ру».

Если эксперты правы, то в конце этой недели ЦБ опустит ключевую ставку до уровня марта 2014 года, когда состояние российской экономики еще показывало стабильность. Дальше, считают финансисты, только лучше. Уже в декабре 2019 или в первом квартале 2020 года ключевую ставку могут опустить до 6,75%.

Этот финансовый параметр влияет на всю российскую экономику, однако для простых россиян означает снижение процентных ставок по кредитам в банках. Если ЦБ действительно снизит ключевую ставку, то уже к концу этого года кредиты станут доступнее.

*Источник: DEITA.RU
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Начавшийся в конце 2018 года рост ставок по депозитам в рублях и иностранной валюте привел к восстановлению сберегательной активности, замечает старший экономист банка «Открытие» Максим Петроневич.

«Доля доходов, направленных на прирост вкладов в рублях и валюте, с устранением валютной переоценки и сезонности в первом полугодии вернулась на уровень 4% (8% в год), что превышает показатели 2017 года (7,3%)», — отмечает Петроневич.

При этом эксперт указывает на некоторое замедление темпов роста розничного кредитования. По итогам первого полугодия 2019 года этот рост составил 22,8% к показателям прошлого года, тогда как в аналогичном периоде 2018 году — 23,8%. «В месячном выражении с начала 2019 года продолжают снижаться темпы роста ипотечного и потребительского кредитования. Можно сказать, что это незаметное пока снижение, но тем не менее мы прервали тенденцию ускорения темпов роста и немного обозначили замедление. Необходимо понимать, что если бы в первом квартале не было ускорения кредитования, с высокой вероятностью в экономике началась бы техническая рецессия», — указывает Петроневич.

*Источник: Banki.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Банки заинтересовались новым сегментом клиентов — предпенсионерами, сообщает «Коммерсант». Кредитные организации планируют привлекать граждан специальными условиями обслуживания и мотивировать на дальнейший перевод к ним пенсий.

Так, Почта Банк в начале августа запускает для женщин от 50 лет и мужчин от 55 лет специальное предложение по обслуживанию, которое ранее было доступно клиентам, получающим в банке пенсию. Об этом рассказали в кредитной организации. Действующим и потенциальным клиентам банка необходимо подписать заявления о подключении соответствующего тарифа и о намерении в будущем перевести свою пенсию в банк.

По словам первого зампреда правления Почта Банка Георгия Горшкова, «пенсионеры для банков — перспективная и интересная категория клиентов, они отличаются платежной дисциплиной, грамотным подходом к финансовому планированию, имеют стабильный источник дохода».

*Источник: Banki.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Как рассказали «Коммерсанту» участники рынка, крупнейшие банки начали выдавать кредиты на приобретение товаров (POS-кредитование) первичным клиентам по безбумажной технологии. После выбора товара в интернет-магазине заемщик банка получает договор, индивидуальные условия и другие документы по электронной почте, подписывает их посредством СМС-сообщения или простой электронной подписи и потом получает уже оплаченный в кредит товар.

Большинство банков сегмента POS-кредитования подтвердило запуск данной технологии или интерес к ней. Согласно словам зампреда правления ОТП-Банка Александра Васильева, «кредитование новых клиентов с использованием безбумажной технологии было нашим принципиальным требованием, иначе на одной точке пришлось бы поддерживать обе технологии». «В рамках пилотного проекта банк тестирует эту возможность», — подчёркивает директор департамента продаж банковских продуктов «Ренессанс Кредита» Сергей Васильев. МТС-Банк в июне 2019 года реализовал технологию «полной безбумаги» для своих клиентов. «В ближайшее время банк запустит данную технологию подписания в розничной сети МТС и у других партнеров банка при выдаче POS-кредитов, в том числе в интернет-магазинах», — сообщили в его пресс-службе. В банке «Хоум Кредит» объем кредитов, выданных через POS-онлайн, составляет около 20% от всех выдач, однако такая технология доступна только для действующих клиентов банка. Для первичных заемщиков такие кредиты доступны через биометрическую идентификацию, указывают в банке.

*Источник: Lenta.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

ЦБ планирует ужесточить для банков кредитование сделок слияний и поглощений. Как следует из проекта указания, который опубликован на сайте ЦБ, ограничения вступят в силу уже с 1 октября 2019 года.

Сейчас займы, которые банки выдают на сделки по перераспределению собственности, резервируются по общим правилам в зависимости от качества кредита. Категорий качества всего 5 (от хороших кредитов до невозвратных), и займы на M&A обычно распределяются в первую или вторую категорию. По кредитам таких категорий банки направляют в резервы от 0 до 20% от суммы кредита.

Регулятор предлагает относить такие кредиты, в том числе если они выдаются косвенно (через третьих лиц), сразу в третью категорию качества (сомнительные ссуды, резервирование от 21% до 50%), уточняет РБК. ЦБ тем не менее предоставит банкам право повысить категорию качества таких кредитов, но не более чем на одну категорию качества и только при своевременной и полноценной уплате всех платежей заемщиком. При реклассификации кредита в первую или вторую категории объем резерва по таким кредитам не сможет быть меньше 5%.

*Источник: Eadaily.com
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Райффайзен запускает сервис подачи онлайн-заявок на кредиты через социальные сети и мессенджеры в тех городах, в которых у неё нет отделений.

Для того чтобы подать онлайн-заявку, потенциальный заёмщик должен написать чат-боту банка в соцсети или мессенджерах, который пришлёт анкету. Для верификации клиенту придёт СМС на номер, указанный в заявке. При одобрении заявки на кредит приедет курьер для проверки документов и подписания договора, говорит РБК со ссылкой на пресс-службу Райффайзенбанка.

Банк тестировал новый сервис с мая, он охватывает 50 городов с населением свыше 100 тысяч человек. До конца лета услуга может стать доступна ещё в 41 городе, где у банка есть отделения. Речь идёт о региональных центрах.

*Источник: Sravni.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Глава регулятора Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России проверил 75 банков на выполнение требований кибербезопасности в 2019 году и нашел нарушения во всех кредитных учреждениях.

Согласно словам главы ЦБ, выявленные нарушения не критические, но в будущем могут стать серьезными, если финансовые институты не придадут этому значения.
В целом, по словам Набиуллиной, в российском обществе существует пренебрежение вопросами кибербезопасности, в частности, в финансовом секторе. При этом она также отметила, что уровень этой угрозы достаточно высокий, и для того, чтобы быть эффективными, нужно это осознать.

Банк России получил полномочия осуществлять надзор за финансовыми институтами в выполнении требований кибербезопасности в 2018 году. За прошлый год регулятор проверил 58 кредитных учреждений. В апреле 2019 года зампред ЦБ Василий Поздышев сообщил, что регулятор намерен проводить стресс-тестирование банков на киберугрозы.

*Источник: Лента
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Как следует из аналитического доклада ЦБ о потребительском кредитовании, добыча полезных ископаемых, обрабатывающие производства и строительство - самые невыгодные для банков сегменты кредитования.
По оценкам регулятора, эти три отрасли приносят кредитным организациям самую низкую доходность на капитал — минус 5,3%, минус 1,9% и 0,8% соотвественно.

В то же время самыми выгодными сегментами являются ипотека, крупнейшие добывающие компании, малые и средние предприятия, потребительские кредиты. Последние приносят банкам свыше 17% доходности на капитал благодаря хорошему качеству самих займов в совокупности с относительно более высокими ставками, поясняет регулятор.

*Источник: News.ru
Читать больше новостей creditmedia.ru
Узнать подробнее о получении кредита http://www.creditmedia.ru/paracredit#credit

Впервые в этом году Банк России снизил свою ключевую ставку для банков. Теперь она составляет 7,5% годовых, что на 0,25% меньше прежнего значения. На прошлой неделе Эльвира Набиуллина сообщила, что нейтральная на данный момент ставка находится на уровне 6–7% и ЦБ будет придерживаться умеренно жестокой политики регулирования. Аналитики подтвердили: с начала весны инфляция заметно замедлилась, поэтому изменения назревали давно. В частности, председатель Сбербанка Герман Греф уверен, что ставки по ипотеке продолжат снижаться.

Напомним, ключевая ставка, по которой ЦБ предоставляет коммерческим банкам кредиты, определяет доходность депозитов и кредитов для населения. Инструмент, принятый в 2013 году, позволяет сохранить максимальную прозрачность во взаиморасчетах в условиях инфляции.
*Источник: Credits Online

Развивая электронное взаимодействие по программе льготного кредитования предприятий агропромышленного комплекса (АПК), Сбербанк в промышленном режиме направил первые реестры потенциальных заемщиков в Министерство сельского хозяйства РФ через Систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Новая технология дает возможность банку снизить операционные риски и трудозатраты, увеличив при этом скорость взаимодействия с партнерами.

Работа по автоматизации процессов льготного кредитования предприятий АПК ведется в рамках постановления правительства Российской Федерации от 29.12.2016 №1528. Сбербанк выступает лидером проекта среди уполномоченных банков, инициирует доработки автоматизированных систем, а также формирует предложения по оптимизации взаимодействия между региональными органами управления АПК и филиалами банка для удовлетворения потребностей в льготном кредите максимально возможного числа предприятий АПК.
Сегодня доля Сбербанка в программе составляет более 30%. По данным на 1 мая 2019 года, кредитный портфель по ней превысил 500 млрд рублей, что на 12% больше, чем на 1 мая 2018 года. Льготными кредитами банка в рамках программы уже воспользовались 4,7 тыс. заемщиков.

*Источник: Газета «Моё!»

В 2018 году ДОМ.РФ провел пять сделок по выпуску однотраншевых ипотечных облигаций на общую сумму 136 млрд рублей — это 93% всего рынка ипотечной секьюритизации.

По словам директора коллективных инвестиций ДОМ.РФ Алексея Пудовкина, на базе Private Banking дочернего Банка ДОМ.РФ была запущена программа по прямой продаже ипотечных ценных бумаг физическим лицам. Спрос оказался выше ожиданий: людям интересны инвестиции в облигации, которые имеют привязку к реальному сектору, так как соотношение риска и доходности этих бумаг достаточно привлекательно.

Как следует из сообщения пресс-службы компании, облигации с ипотечным покрытием и поручительством ДОМ.РФ являются простым и понятным инструментом для инвестора.

Ипотечные облигации – это одна из категорий ценных бумаг, которые будут обеспечены жилой недвижимостью, реальными объектами.

В релизе также говорится, что механизм выпуска ипотечных облигаций с поручительством ДОМ.РФ - основа для реализации национального проекта «Жилье и городская среда», который предусматривает значительное увеличение объемов строительства жилья и увеличение количества и объема выданных ипотечных кредитов.

*Источник: ЛюдиИпотеки.рф

Как сообщила первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова на съезде Ассоциации российских банков (АРБ), ЦБ рассматривает возможность использования Системы быстрых платежей (СБП) для перевода зарплатных начислений от юридического лица физлицу.
Согласно ее словам, физлицам нужно дать возможность переводить собственную заработную плату на желаемый счёт независимо от места работы. Ряд банков уже поддержали данную инициативу.
В конце марта правительством было внесено в Госдуму 2 законопроекта, которые направлены на ужесточение борьбы с "зарплатным рабством". В этих документах предложено ввести административную ответственность в случае отказа работодателя изменить зарплатный банк по заявлению работника, а также дать сотрудникам больше времени на подачу такого заявления.
*Источники: Российская газета

Пакет «Прайм+» предоставляет более выгодные условия бонусных опций. Совершая ежедневные покупки, клиенты теперь могут получить до 7% милями любых авиакомпаний по программе «Путешествия», до 15% за оплату счетов в ресторанах, кино и театрах по бонусной программе «Рестораны» , до 15% – за покупки на АЗС и оплату парковок по опции «Авто» и многое другое.
Банк также отменил комиссии для VIP-клиентов за рублевые переводы в приложении ВТБ-Онлайн и за снятие наличных в банкоматах сторонних банков как по дебетовым, так и по кредитным картам. Еще одна выгодная услуга - начисление до 7,5% годовых на остатки по мастер-счету в рублях.
В VIP-пакете «Прайм+» теперь можно подключить новый сервис – «Помощь на дорогах», который обеспечивает поддержку клиентам при вождении автомобиля как на территории РФ, так и в других странах.
*Источники: ПЛАС

Как свидетельствуют данные отчётности кредитной организации, чистая прибыль Новикомбанка по РСБУ за 2018 год снизилась до 1,4 млрд против 1,8 млрд рублей в 2017-м, или на 22%.

Активы банка на 1 января 2019 года составили 409 млрд рублей, что на 29% выше показателя на начало 2018-го.
Чистые комиссионные доходы банка выросли до 1,01 млрд рублей (30%) с 775,9 млн по итогам 2017 года.

Чистые процентные доходы снизились на 25% — до 10,6 млрд рублей с 14,1 млрд в 2017 году.
*Источники: Банки.ру

Как сообщает Reuters, крупнейшие российские банки разрабатывают схему действий на случай, если в отношении кого-то из них будут введены санкции.
Данным агентства говорят о том, что ведущие российские банки начали разрабатывать схему еще в прошлом году совместно с Минфином и Центробанком.

Для поддержания валютных расчетов существует несколько опций. Среди них — использование взаимных корреспондентских счетов. Так, крупнейшие российские банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк и РСХБ, имеют валютные корреспондентские счета в нескольких иностранных банков, включая Citibank и JPMorgan.
Вторая возможная угроза — это отключение от системы обмена банковскими сообщениями SWIFT. По рассказам собеседников, на этот случай есть система обмена финансовыми сообщениями Банка России.
*Источники: РБК

Согласно сообщению, опубликованном на сайте регулятора, Банк России впервые с 2015 года принял решение о государственной регистрации банка и выдачи ему лицензии.
Отмечается, что ЦБ принял это решение ещё 13 марта, после чего документы были направлены в уполномоченный регистрирующий орган.
*Источники: Russia Today

В первую тройку лидеров вошли ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк и Росбанк. В пятерке также зафиксированы Сбербанк и ВТБ.
Согласно рейтингу, замыкают топ-10 надёжных банков Ситибанк, Евразия (ИНГ банк), Нордеа, HSBS и Credit Agricole. Следующими в списке по версии журнала, как наименее ответственными, числятся НС Банк, Ланта-Банк, Фора-Банк, АКБ «Международный финансовый клуб» и Аресбанк. Эксперты считают, что частные финансовые организации работают более прозрачно, чем банки с госучастием и под международными санкциями. На начало 2019 года десять банков из списка топ-100 не сотрудничали с рейтинговыми агентствами. Это является тревожным сигналом для клиентов, так как может означать, что организация что-то скрывает.

В 2019 году не работают с такими агентствами Банк непрофильных активов «Траст», Генбанк, Инвестторгбанк, Мособлбанк, «Таврический», Тимер, Фондсервисбанк и Газэнергобанк.
*Источники: Credits Online